セカンドオピニオンサービスを始めた経緯

最近、お客様のご相談の中で『満期になった定期預金を下ろしに行ったときに窓口で勧められたので、そのままお金を預けたら外貨建ての生命保険だった』とか、『・・・投資信託だった』という声が多くなってきております。
また、特に外貨建て生命保険に関する独立行政法人国民生活センターへの苦情相談は増え続けています。
独立行政法人国民生活センターのホームページより https://www.kokusen.go.jp/news/data/n-20200220_2.html

外貨建て生命保険や投資信託には元本保証はありません。
特に外貨建て生命保険で誤解されているのが、購入した外貨での元本は保証されているのですが、為替変動リスクがありますので解約や満期などで『円』に戻して受け取るときには元本を割り込んでしまうリスクも生じます。

何も『外貨建て生命保険』や『投資信託』が良くないと言っているのではありません。
お客様が商品内容はもちろん、メリットとデメリット（リスク）を理解していないまま契約をしてしまっているところに問題があるのです。

医療の世界では『セカンドオピニオン』というものが浸透してきておりますが、資産運用などお金の世界では残念ながらお客様のライフプランや考え、リスク許容度に応じたアドバイスをしてくれる機関はほとんどありません。

ライフサポート有限会社では独立系FP事務所というお客様に寄り添う立場で、お客様のライフプランや資産運用に対する考え、リスク許容度を確認しながら金融機関から提案されている、または契約した金融商品がお客様に合ったものになっているのかをセカンドオピニオンとして分析、アドバイスを行ってまいります。

ファイナンシャルプランニング技能士1級（国家資格）とファイナンシャルプランナーの最上級資格であるCFP®のダブル資格者がより質の高いセカンドオピニオンサービスを提供いたします。

積立投資（NISAやiDecoなど）も勧められている

銀行や証券会社などの金融機関からNISAやiDecoなどを勧められている方も多くいらっしゃると思います。また、テレビや雑誌などのメディアでも多く取り上げられていますので気になってはいるけど、『難しそう』とか、『どうやったらわからない』などと第一歩を踏み出せない方も多いのではないでしょうか。

このようにお考えの方にもライフサポート有限会では積立投資のメリットだけではなく、気を付けなければならない点もしっかりと説明させていただきフォローをさせていただきます。

セカンドオピニオンサービスの内容

金融商品を選択するポイントはこれから起きるライフイベントに適した商品となっているか、また、お客様のリスク許容度などを総合的に検討する必要があります。
そこで、資産運用セカンドオピニオンでは次のサービスを提供いたします。

1.金融機関から提案されている（契約した）金融商品のメリットやデメリット（リスク）を解説します。

2.お客様ご自身のライフプラン、ライフイベントの確認を行います。

3.お客様が保有されている金融資産の構成（ポートフォリオ）を確認します。

4.金融機関か提案されている（契約した）金融商品が、資産構成（ポートフォリオ）から観てライフプラン、ライフイベントに適したものとなっているか分析します。

5.お客様のご希望がありましたら、ライフプラン、ライフイベントに適した金融商品を提案いたします。

資産運用セカンドオピニオンに関する
お申し込み・お問い合わせは
TEL 059-324-5552 まで
または、下記のお問合せメールよりお申し込みください。